个人理财:原理,应用,案例

《个人理财:原理应用案例》全面介绍了理财所需掌握的基础和专业知识，教您如何从零开始，迈出理财的第一步，您若随着《个人理财:原理应用案例》由浅入深，步步提高，那么研零曲基理财熟手就会是您！ 全书分为认欢识篇和实务篇。认识策想免的篇介绍了理财所必备的基础知识，带您迈出理财的第一步，染为今后的理财所突脱来打下扎实的基础。实务篇以理财业务流程为主线望带阳，介绍了各种理财工具，并配有握大量的案例，为您提代供实战演练，最后达到理财知识和技能融会贯通的目的。

• ISBN 9787810988940
• 书名 个人理财：原理、应用、案例
• 页数 378
• 作者 顾晓安
• 出版时间 2007-6-1

图书信息

　　作来自　者：顾晓安　编著

个人理财:原360百科理,应用,案例

　　出 版 社：上海财经大学

　　出版时间：2007-6-1

　　版　次：1

　　刘具停及页　数：378

　　字　数：号380000

　　印刷时间却必容不概雷这手末世刘：2007-6-1

　　纸　张：胶版纸

　　I S B 布陈体某N：9787810988940

　　包　装：平装

内容简介

　　近年来，百姓腰包里的钱逐渐增多，在基本的衣、食、住、行得到满足外，还有多沉吗服密么夫长余的钱财，这些钱如果放到银行，随着储蓄利率不断下调，在利息税和通货膨胀的影响下，这些财富非但没有增加，反而减少，出现了“负利率”现象，所以，“理财”已经成为时下最流行的词汇。

　　目前，市场上的理财服务及其品种很多，但是，这些服务品种往对大达攻与湖往仅限于为客户提供理财建议，或是推销一些理财产品，并没有真正做到理财。所谓的“个人测考务练真头特及理财”，是指一个人一生的唱束液财富规划，它包括个人的住房规划、保险规划、子女教育规划以及养老规划等。本书以理财业务流程为主线，详细地介绍了各种理财方法，教您如何根据客户的需求，切身为客户打造理财方案。

　　全书分为认识篇和实务篇。认识篇介绍了理财所必备的基础知识，带您迈出理财的第一步，为今后的理财打下扎实的基础。实务篇以理财业务流程为主线，介绍了各种理财工具，并配有大量的案例，为您提供实战演练，最后达到理财知识和技能融会贯通的目的。

　　该书既可以作解为有志于从事个人祖觉坐谓染理财咨询行业、报考理财规划师等相关考试的人员的学习指导用书，也可以作为银行理财人员的内部业务培训教材，另外，也适合于对理财感兴趣、想学一两手而为自己理财的人士。

作者简介

　　顾晓安 副教授，经济学硕士威温雷序视乙而，中国注册会计师、中国注册资产评估师、经济师（金融），就职于上海理工大学管理学院。主要研究领域：金融理论与实务（贷款风险管理、表外业务管理、银行稽核、风险资本管理及银行稳定性研究等）、会计来自、审计、公司及个人理财、资产评估。

图书目录

　　第一部分　认识篇

　　第一章　认识个人理财

　　第一节　什么是个人理财

　　一、个人理财的概念

　　二、生活理财和投资企划

　　第二节　个人理财在中国

　　一、百姓理财观念的重大变革

　　二、个人理财业的蓬勃发展

　　三、个人理财360百科业的前景展望

　　第三节　理财规划执业资格认证体系

　　一、炙手可热的国际注册理财规划师——CFP

　　二、理财规划师国祖聚为家职业资格证书

　　三、中国注册理财规划师协会的C息般ICFP

　　四、中国金融理财标准委员会金融理财师认证：从AFP到CFP

　　五草使、中国银行业从业人员——个人理财业务岗位资格认证

　　第二章　个人理财基础知识

　　第一节　相关的财务知识

　　一、了解会计基础知识

　　二、认识货币的春多处样改电时间价值

　　三、如何编制穿达个人/家庭财务报表

　　第二节　必备的保险知识

　　一、相伴相生的“风险”与“保险”

　　二、个人/家庭保险产品概览

　　第三节　必备的投资知识

　　一、投资的涵义与特地最开承烧皮席己业常征

　　二、投资中的风险计量

　　三、投资收益的计算

　　四、投资工具点将台

　　五、投原画技妒明针知资组合基础知识

　　第四节　必备的税收知识

　　一、了解税收的三个特性

　　二、熟悉个人所得税纳税模式

　　三、所得税税目与税率解析

　　四、如何计算与缴纳所得税

　　五、关注税收优惠

　　第五节　财产传承相关知识

　　一、遗产税和赠与税概述

　　二、遗产税在中国

　　第坐主扬括二部分 实务篇

　　第三章　客户发掘——如何寻找与管理客户

　　第一节　如何进行市场细分与目标市场定位

　　一、市场细分～寻找目标市场

　　二、市场定位——抢占目标市场

　　……

　　第四章　信息剖析——透视客户财务与非财务状况

　　第五章　规划设计——为客户量体裁衣

　　第六章　投资企划——让财富增值　

　　第七章　规划落实——理财方案的实施

　　第八章　案例分析——理财方案全解

　　附录1　中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

　　附录2　资产负债表、现金流量表及个人理财规划的顾客信息调查表

　　附录3　公司财务指标计算公式及含义分析　

　　附录4　货币时间价值表

　　主要参考文献