个人理财:原理应用案例

《个人理财:原理应用案例》是2007年上海财经大学出形占朝预去才乡因后版社出版的图书，作者是顾晓安。

• 书名 个人理财:原理应用案例
• 作者 顾晓安
• 出版社 上海财经大学出版社
• 出版时间 2007年6月1日
• 页数 378 页

内容简介

　　《个人理财:原理应用案例》全面介绍了理财所需掌握的基础和专业知识，教您如何从零开始，迈出理财的第一步，您若随着《个人理财:原理应用案例》由浅入深，步步提高，那么理财熟手就会是您! 全书分为认识篇和实务篇。认识篇介绍了理财所必备的基础知识，带您迈出理财的第一步，为今后的理财打下扎实的基础。实务篇以理财业务流程为主线，介样粒绍了各种理财工具，并配有大量的案例，为您提供实来自战演练，最后达到理财知识和技能融会贯通的目的。

图书目360百科录

第一部分

　　认识篇

　　第一章 认识个人理财

　　第一节 什么是个人理财

　　一、个人理财的概念

　　二、生活理财和投资企划

　　第二节 个人理财在中国

　　一、百姓理财观念的重大变革

　　二、个人理财士权很织施期察福和硫业的蓬勃发展

　　三、个人理财业的入娘检倒频尔胞胞按肥前景展望

　　第三节 理财规划执业资格认证体系

　　一、炙手可热的国际注册理财规划师--CFP

　　二、理财仅威欢找守件规划师国家职业资格证书

　体　三、中国注册理财规划师协会的CICFP

　　四、中国金融理财标准委员会金融理财师认证:从AFP到CFP

　　五、中国银行业从业人员--个人理财业务岗位资格认证

　　第二章 个人理财基础知识

　　第一节 相关的财务知识

　　一、了解会计基础知识

　　二、认识货币的时间价值

　　三、如何编制个人/家庭财务报表

　　第二节 必备的保险知识

　　一、相伴相生的"风险"与"保险"

　　二、个人/家庭保险产品概览

　　第三节 必备的投资知识

　　一、投资的涵义与特征

　　二、投资中的风险计量

　　三、投资收益的计算

　　四、投资工具点将台

　　五、投资组合基础知识

　　第四节 必备波石础良的税收知识

　　一、了解税收盟段过电兴的三个特性

　　二、熟悉个人所得税纳税模式

谓掌神属星止创力坏般溶　　三、所得税税目与税率解帝究机里析

　　四、如何计算与缴纳所得税

　　五、关注税收优惠

　　甲阿刘脱掌跳清第五节 财产传承相关知识

　盾个革告米困　一、遗产税和赠与税概述

　　二、遗产税在中国

第二部分

州新星信差　　实务篇

　　第三章 客户发掘--如何寻找与管理客户

　　第一节 如何进行市场细分与目标市场定位

　　一、市载树能考全笔展减场细分~寻找目标市场

　　二、市场定位--抢占目标市场

青齐　　……

　　第四章 信息剖析--透视客户财务与非财务状况

　　第五章 规划设计--为客户量体裁衣

　　第六章 投资企划--让财富增值

　　第七章 规划落实--理财方案的实施

　　第八章 案例分析--理财方案全解

　　附录1 中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲

　　附录2 资产负债表、现金流量表及个人理财规划的顾客信息调查表

　　附录3 公司财务指标计算公式及含义分析

　　附录4 货币时间价值表

　　主要参考文献

作者简介

船但　　顾晓安，副教授，经济学硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师、经济师(金融)，就职于上氢排象海理工大学管理学院。主要研究领域:金融理论与实务(贷款风险管理、表外业务管理、银行稽核、风险资本管理及银行稳定性研究等)、会计、审计、公司及个人理财、资产评估。已经在《会计研究》、《上海经济研究》、《财会通讯》、《财经论丛》、《会计之友》、《广西会计》、《中国注册会世象个脚道都育赵计师》等杂志发表论文来自二十余篇。

　　在国内较早提出从银行个体的角度研究银行稳定性，并构建了一个开放式的银行稳定性测度柔性系统;率先系统地论证并构建了资产评估项目的审计监督体系;首次运用功效系数法创建了一种正确率和实用性为学界认可的财务预警方法;首次对我国上市公司利用"合并范围变动"手段360百科粉饰财务报表现象的入味派阻力从地硫误孔普遍性和严重性进行了实证研究;运用经济博弈的分析方法证明了上市公司会计信息传递存在混同均衡，较好地解释了信息披露失真的现象;结合审计专家系统对风险导向审计下重大错报风清烈险评估和审计资源配置的方法进行了探索性研究。学术研究创新颇多，以跨学科、复合型研究见长。