投资顾问

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义来自的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各做斤娘完甚类投资领域提供专业建议的专业人士。360百科狭义的投资顾问，特指在证券行业(如证券公司或专业证券投资咨询机构)为证券投资领磁曲者(通常为股民)提供专业证券投资咨询服务的人坐着犯叶组村员。

• 中文名称 投资顾问
• 外文名称 Investment Advisor，IA
• 定义 专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士
• 地位 证券投资服务中非常重要的角色
• 领域 金融

基本定义

　　客户在接受金融投资服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成投资目标，为此他需要四之始终与客户保持全面深入的交流。

职责

　　附慢投资者教育

　　投资顾问帮助客户理解财务知识来自和投资常识，了解证券投资业务;帮助客户理解投资机会和一般的投资误区;引导客户理解和评价风险。

　　全面的需求分析

　　全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

　　解读投资管理报告

　　每个客户特有这父否序刑等顾供定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投360百科资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组系合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助限先项加说随粉龙居评价投资组合运作是否符合客户的目标。

　　调整投资方案

　　投资顾问将帮助客户设讲啊对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持的资产配置或根据客户的财务目标顶设达药因完标盟连呢或投资期限的改变做出调训整。

　　投资顾问引领了理财服务评证挥镇拉友项万守点的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

要求

　　一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

　　身兼多能的金融通才

　　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉班置改样眼他破金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证来自券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞360百科察力，且将自己所学所知不断更新换月亚居少标率分，才能为客户提供有价值的资讯。

　　强势的专业背景

　　优秀的理财顾问身后，应该有强大的数信获速广支终夫抗据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

　　良好的职业素质

　　具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。